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【6月資産運用報告】評価損益は回復傾向!ポートフォリオと今後の見通しを公開

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こんにちは、トシミズです。

今回は、2025年6月の資産運用報告をお届けします。

2025年4月の大きな評価損から立ち直りつつあり、

6月はようやく明るい兆しが見え始めました。

6月の資産は下の表のように、+565,649円でした。

5月についでのプラスで、全体としては回復傾向です。

月別資産増加
月別資産増加

投資を初めて間もない方にもわかりやすく、グラフとともにポートフォリオや評価損益の推移を解説します。

1. アセットアロケーション(2025年6月末時点)

まずは6月末の全体的な資産配分から。

2025.06 資産配分(アセットアロケーション)
2025.06 資産配分(アセットアロケーション)
  • 楽天インデックスファンド:33.0%
  • SBIインデックスファンド:20.4%
  • 仮想通貨:12.7%
  • 預金:17.0%
  • 国内高配当株:11.6%
  • 米国高配当株:4.5%
  • NFT:0.8%

インデックス投信を中心にしつつ、リスク分散として高配当株・仮想通貨・現金も適度に保持しています。

2. 評価損益の推移と回復の兆し

● 資産全体評価損益の推移(1月〜)

資産全体評価損益(2025_01_01~)
資産全体評価損益(2025_01_01~)

4月が底になって、その後、回復傾向が続いているのがよくわかります。

ただ、もう少しで1月1日の状態に戻るとはいえ、まだ、-30万円弱です。昨年は7月に大幅な調整が入ったので、それがやや心配です。

考えようによっては、良い買い場なのかもしれませんが…

● 6月単月の資産全体評価損益

資産全体評価損益(2025_06)
資産全体評価損益(2025_06)

かなりの波があるものの、大幅上昇といえるでしょう。

仮想通貨(ビットコイン)がもどってきているのが嬉しいです。

● NISA評価損益の推移(1月〜)

NISA評価損益(2025_01_01~) (1)
NISA評価損益(2025_01_01~)

年初から下落傾向が続いていたNISA口座ですが、

4月の底を経て、6月には反発の兆しが明確になりました。

あともう少しで±0のところまで回復しました。

● 6月単月のNISA評価損益

NISA評価損益(2025_06)
NISA評価損益(2025_06)

月初は-50万円台だったものの、月末には-20万円台まで回復

米国市場の反発が寄与しました。

3. 高配当株の状況(国内・米国)

● 国内高配当株ポートフォリオ

高配当株ポートフォリオ(国内)
高配当株ポートフォリオ(国内)
  • ソフトバンクが48.9%と高比率
  • 他は三井住友、商船三井、伊藤忠など有力銘柄

→ソフトバンク偏重がややリスクですが、配当利回りの高さで補っています。

6月は配当月でした。今年の配当金の状況です。

国内高配当株配当金
国内高配当株配当金

★評価損益ランキング:1位 国内株式高配当=ソフトバンク(利回り15.19%)

● 米国高配当株ポートフォリオ

高配当株ポートフォリオ(米国)
高配当株ポートフォリオ(米国)
  • AT&T:39%
  • アルトリア・グループ:33%
  • コカ・コーラ:27.9%

→ディフェンシブな銘柄で構成し、ドル資産の配当源として期待。

★評価損益ランキング:2位 米国高配当(利回り13.78%)

4. インデックス投信の構成

投資信託ポートフォリオ(インデックス)
投資信託ポートフォリオ(インデックス)
  • 楽天とSBI証券、S&P500・オールカントリーシリーズを中心に運用
  • 日本株より米国・全世界へ分散
  • 手数料と運用効率のバランスを意識

→初心者にもおすすめの安定運用スタイルです。

トランプさんの動きで一時期はかなりの含み損でしたが、ほとんど回復状況です。

5. NFT・仮想通貨の推移

NFT・仮想通貨評価損益(1_1~)
NFT・仮想通貨評価損益(1/1~)
  • 仮想通貨は年初より減少傾向→6月回復基調ですが、今のところ横ばい
  • NFTは評価額横ばいながらポートフォリオ比率はごくわずか(0.8%)

今後も投機的にならず、ポートフォリオ全体のサテライト枠(積極的な運用で高いリターンを目指す部分)として慎重に運用していきます。

6. 今月のまとめと今後の方針

  • 資産全体の評価損益は最悪期(4月)から大幅に改善
  • インデックス投資の安定感+高配当株の定期収入が心の支え
  • 今後も「長期」「分散」「低コスト」を軸に、ゆるく・したたかにズボラ投資を続けていきます
  • 例年、7月から9月は、「夏枯れ」と呼ばれるように、株価が下がることが多くなっているので、昨年のように大幅な調整があっても、利確することはしない

📣おわりに:資産運用は「継続」が最大の武器!

6月はようやくプラス方向への手応えを感じられた1ヶ月でした。

特に、NISA枠の有効活用や、円安・米株の回復が効いています。

あなたの6月の運用はいかがでしたか?

コメントやSNSでシェアしていただけると嬉しいです!


【本日の資産運用チェック】2025/07/01(火)現在

★★「オルカンはマイナスが1万円を切りました~、でも、夏枯れの大幅調整が心配な時期になってきましたね~😅👀」★★

本日の資産運用チェック前日比評価損益(1/1~)
楽天・オールカントリー+15,196円-8,186円
楽天・S&P500+24,408円-151,531円

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